Работа: Учебная программа СТРАХОВОЕ ДЕЛО
Предмет: Страхование
Тема 1. Экономическая сущность и функции страхования
Страховая защита общественного воспроизводства. Рисковый характер общественного воспроизводства. Классификация рисков. Формы организации страховых фондов. Централизованные и децентрализованные страховые (резервные) фонды. Источники формирования и направления использования.
Страхование как финансовая категория. Признаки и характерные черты страхования. Функции категории “страхование”. Определение страхования как совокупности перераспределительных отношений по защите страховых интересов физических и юридических лиц за счет целевого денежного фонда, формируемого из денежных взносов участков и используемого для возмещения ущерба оказания страховой защиты при наступлении определенных событий.
Исторический аспект развития страхового дела. Важнейшие эволюционные периоды в развитии страхования. Страхование — древнейшая форма общественных отношений. Страхование на взаимной основе. Капитализация страховых отношений. Возникновение и развитие страхования в России. Отечественный опыт распространения страховых операций. Государственная страховая монополия. Современное страхование.
Объекты и субъекты страховых отношений. Участники страховых отношений, их функции и роль. Страховые организации — страховщики, направления их деятельности. Предприятия, организации, учреждения и граждане — страхователи. Финансовый механизм отношений между страховщиками и страхователями. Роль государства как регулятора страховой деятельности. Прочие участники страховых отношений: страховые агенты, брокеры, общества взаимного страхования; объединения страховщиков.
Тема 2. Классификация операций страхования.
Отрасли и виды
Механизм классификации. Систематизированная группировка взаимосвязанных понятий. Общие основы и принципы классификации по объектам страхования. Классификация по роду опасностей (рискам). Отрасли и виды страховых операций. Классификация в рамках ЕЭС.
Отрасль страхования. Имущественное страхование. Личное страхование. Страхование ответственности. Принципиальные различия в объектах страхования. Теория и практика деления страховых операций на отрасли, подотрасли и виды.
Виды страхования. Конкретизация страхователей, однородных объектов и других условий страхования. Разнообразие видов страхования.
Тема 3. Формы страхования. Обязательное
и добровольное страхование
Обязательное страхование. Принципы, отличающие данную форму страхования: законодательная база, полный охват, автоматичность распространения операций, особенности внесения страховых взносов, бессрочность и др.
Виды обязательного страхования в Республике Беларусь. Необходимость обязательной формы характера страхования. Распределение видов по профессиональному и гражданскому состоянию страхователей.
Развитие видов обязательного страхования. Государственная политика в области обязательного страхования. Перспективы расширения практики обязательного страхования.
Добровольное страхование. Общие условия, порядок и правила проведения страховых операций.
Особые формы страхования: сострахование, двойное страхование, перестрахование.
Тема 4. Основные понятия и термины,
применяемые в страховании
Необходимость выражения конкретных страховых отношений с помощью специальных терминов. Понятия, отражающие общие условия страхования: “страховой интерес”, “застрахованный”, “выгодоприобретатель”, “страховая ответственность”, “страховое свидетельство” и т.д.
Понятия и термины, связанные с формированием страхового фонда: “страховая оценка”, “страховое обеспечение”, “страховая сумма”, “страховой тариф”, “страховой взнос”, “срок страхования”, “страховое поле”, “страховой портфель”.
Расходование средств страхового фонда: термины и понятия. Связь между понятиями “страховой риск” и “страховой случай”. Страховой акт как подтверждение ущерба. Убыточность страховой суммы.
Международные страховые термины.
Тема 5. Организация страхования
Юридические основы страхования. Страховые операции в системе гражданского права. Специальное страховое законодательство. Положения Гражданского Кодекса Республики Беларусь (гл. 48).
Договор страхования. Обязанности страховщика и страхователя. Порядок заключения и прекращения договора страхования. Недействительность договора страхования. Механизм выплаты страхового возмещения (обеспечения). Основания отказа в выплате.
Основные принципы организации страхового дела. Организационно-правовые формы страховых компаний. Государственная система страхования. Деятельность негосударственных страховых организаций. Объединения страховщиков: союзы, ассоциации, пулы и др.
Государственное регулирование страховой деятельности: цели, задачи, органы. Основные функции и регламентированные права Комитета по надзору за страховой деятельностью.
Лицензирование страховой деятельности: общие положения, условия и порядок выдачи лицензий.
Тема 6. Страховой маркетинг
Маркетинг как система организации деятельности страхового общества. Страховой маркетинг: его цели и составляющие. Предварительное изучение страхового рынка и перспектив спроса на страховые услуги. Разработка новых видов страховых операций. Проведение социологических исследований и анализа в целях выявления потребностей юридических и физических лиц в страховании. Современные тенденции страхового маркетинга. Организация маркетинговой службы страховой компании. Маркетинговое планирование. Маркетинговая стратегия страховщика.
Страховой рынок, его структура. Виды: международный, национальный и региональный. Тенденции развития страховых рынков. Удельный вес конкретных отраслей страхования в общем объеме поступлений страховых взносов и выплат. Современное состояние страхового рынка: положение страховщиков, условия проведения страховых операций, перспективы развития. Региональные аспекты страхования. Сегментация страхового рынка, основные принципы. Современные методы сегментации.
Структурное построение страховых компаний: принципы структурной организации страховщика. Компьютерное моделирование структуры страховой организации. Внутренние информационные возможности страховщика.
Понятие страхового продукта, его специфика. Качество страховой продукции, ее цена. Динамика страхового продукта и его жизненный цикл. Комплексный характер продаж страховых продуктов. Сбыт страховой продукции, его способы. Страховые брокеры как система сбыта страховой продукции. Агентские сети страховой компании. Нестраховые посредники в сбыте страховой продукции. Прямые продажи.
Тема 7. Теоретические основы построения
страховых тарифов
Страховой тариф, его содержание и назначение. Механизм определения. Отличие порядка определения тарифа по обязательному и добровольному страхованию. Значение тарифов для формирования страхового фонда. Показатели страховой статистики.
Состав и структура тарифа. Брутто-тариф, нетто-тариф, нагрузка. Внутреннее содержание составляющих страхового тарифа.
Принципы дифференциации страховых тарифов. Основные элементы нетто-тарифа по накопительным видам страхования. Понятие об актуарных расчетах. Зависимость нетто-тарифа по рисковым видам страхования от вероятности наступления страхового случая, количества договоров и др.
Тарифная политика как целенаправленная деятельность страховой организации по установлению и регулированию тарифов. Принципы и направления тарифной политики.
Тема 8. Финансовые основы страховой деятельности
Механизм финансовых отношений страховщика. Условия обеспечения финансовой устойчивости страховой организации. Гарантии платежеспособности страховщика. Критерии платежеспособности.
Состав и структура доходов страховой организации.
Состав расходов, включаемых в состав себестоимости оказываемых страховщиками услуг. Отчисления в резервы предупредительных мероприятий. Выплаты, связанные с перестрахованием. Расходы на ведение дела. Другие расходы по проведению страховых операций.
Порядок определения финансовых результатов деятельности страховщиков. Источники формирования прибыли.
Система налоговых платежей, уплачиваемых страховой организацией. Особенности налогообложения прибыли страховщиков. Эффективность действующей практики налогообложения.
Страховые резервы. Виды и назначение технических резервов: резерв незаработанной премии, резервы убытков (резерв заявленных, но не урегулированных убытков, резерв происшедших, но не заявленных убытков), резерв катастроф, резерв колебаний убыточности, резерв предупредительных мероприятий. Отличие порядка формирования резервов по накопительным и рисковым видам страхования. Достаточность страховых резервов.
Собственный капитал. Структура собственных средств страховой организации. Требования к достаточности капитала страховщика по видам страхования.
Инвестиционная деятельность страховщиков. Необходимость регулирования инвестиционной политики страховой организации. Методы и практика регулирования инвестиционной деятельности в Республике Беларусь.
Гарантии платежеспособности страховщиков. Нормативные соотношения между активами и принятыми обязательствами по страхованию. Требования к максимальной ответственности по отдельному риску. Резерв платежеспособности.
Тема 9. Экономический анализ страховых операций.
Планирование и прогнозирование страховой деятельности
Экономический анализ страховых операций: его задачи, виды (предварительный, оперативный, последующий); приемы анализа; экономические показатели. Информационная база анализа страховых операций: нормативно-справочная информация, данные бухгалтерского и статистического учета и отчетности, плановые показатели.
Планирование и прогнозирование страховой деятельности. Основные элементы процесса планирования: выбор цели и задач; последовательность действий для реализации плана; оценка затрат на осуществление плана; контроль за ходом выполнения плана. Методы планирования: балансовый, нормативный, программно-целевой, экономико-математическое моделирование.
Прогнозирование страховых операций, его цели, общие теоретические основы построения экономико-математических прогнозов с проведением расчетов на ЭВМ. Метод экстраполяции.
Тема 10. Страхование имущества юридических лиц
Механизм, порядок и условия имущественного страхования юридических лиц.
Перечень имущества юридических лиц, принимаемого на страхование. Перечень страховых случаев. Зависимость страховой суммы от стоимости имущества. Определение размера ущерба и страхового возмещения.
Транспортное страхование. Страхование грузов, судов, средств транспорта. Экономическое содержание, объекты страхования и ставки страховых взносов. Порядок определения ущерба и страхового возмещения.
Особенности страхования финансовых и кредитных рисков. Объекты, условия, срок страхования и страховые тарифы. Отечественная практика организации страхования. Страхование “технических рисков”: строительно-монтажное страхование, страхование машин от поломок, страхование электронного оборудования и т.д. Особенности организации, построения страховых тарифов, урегулирования ущерба.
Тема 11. Страхование имущества физических лиц
Задачи страховой защиты имущества граждан. Виды операций по страхованию имущества физических лиц.
Страхование строений, домашнего имущества, автомобильного транспорта, животных и других видов имущества граждан. Объекты страхования. Условия договоров страхования. Перечень страховых случаев. Дифференциация страховых тарифов. Обязательное страхование, особенности организации. Определение ущерба и страхового возмещения.
Тема 12. Личное страхование. Характеристика
видов и форм
Страхование жизни. Объекты страхования и перечень страховых случаев. Условия и особенности договора страхования. Срок страхования. Проблемы и перспективы накопительных видов страхования. Зарубежная практика страхования жизни.
Страхование от несчастных случаев и болезней как совокупность видов личного страхования. Объем ответственности страховщика по договорам страхования. Перечень страховых случаев. Формы операций по страхованию от несчастных случаев. Виды страхования. Страхование туристов, детей, работников предприятий и др.
Медицинское страхование. Формы страхования. Организация медицинского страхования в Республике Беларусь. Отношения, возникающие при проведении добровольного медицинского страхования. Международная практика страхования.
Тема 13. Страхование ответственности
Особенности проведения операций по страхованию ответственности. Имущественные интересы страхователя, связанные с возмещением причиненного им вреда личности или имуществу физического лица, а также вреда, причиненного юридическому лицу. Сущность и назначение данной отрасли страхования.
Виды страхования ответственности, условия, объекты и перспективы развития на территории Республики Беларусь. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев средств автотранспорта. Страхование гражданской ответственности перевозчика. Страхование гражданской ответственности предприятий — источников повышенной опасности. Страхование профессиональной ответственности. Прочие виды страхования ответственности, особенности организации.
Тема 14. Страхование во внешнеэкономической
деятельности
Законодательная база страхования во внешнеэкономической деятельности. Международное право в области торговых отношений. Практика страховых операций в международной торговле (страхование при заключении торговых контрактов, транспортное страхование, страхование грузов).
Страхование экспортных коммерческих кредитов. Сущность риска, подлежащего страхованию. Основные принципы, особенности техники и организации страхования экспортных кредитов. Инвестиционный процесс, иностранные инвестиции. Структура рисков в инвестиционном процессе. Методы качественной и количественной оценки рисков. Организация страховой защиты инвесторов от влияния рисков.
Практика страхования валютных рисков финансово-кредитных учреждений и предприятий. Разновидности рисков и методы их контроля за ними.
Прочие виды страхования во внешнеэкономической деятельности.
Тема 15. Перестрахование
Сущность и экономическое назначение перестрахования. Основные понятия и термины, используемые в перестраховании: “перестраховщик”, “цедент”, “комиссионное вознаграждение”, “тантьема”. Методы и формы проведения перестрахования. Факультативное и облигаторное перестрахование. Отличия методов по обязательствам сторон.
Пропорциональное перестрахование как долевое участие сторон в распределении ответственности. Согласование доли участия в договоре, распределение страховых сумм, премий и убытков.
Непропорциональное перестрахование. Отличительные особенности организации и обслуживания договоров. Разделение ответственности сторон договора при урегулировании убытка. Практика перестрахования в Республике Беларусь. Регулирование операций перестрахования.
Вернуться назад к списку работ... Курсовые от 10 р. Дипломные от 20 р.